Спасибо от Сбербанка — что это такое, как начисляются баллы, где и как их потратить

Что такое «Спасибо» от Сбербанка?

Это система поощрения клиентов, когда за использование дебетовой или кредитной карты на счет начисляются деньги. Каждый начисленный бонус равен одному российскому рублю. Но деньги обналичить нельзя, их можно расходовать только на покупки.

У бонусной программы есть четыре уровня:

• Спасибо: базовый уровень, который присваивается при регистрации в системе (чуть позже мы расскажем, как подключить Спасибо на телефоне или на компьютере). Можно получать до 30% бонусов от партнеров программы;
• Большое Спасибо: кроме 30-процентной партнерской программы действует 0,5% за покупки в любых торговых точках;
• Огромное Спасибо: к предыдущим опциям добавляется возможность использовать две категории с дополнительными опциями;
• Больше, чем Спасибо: самый высокий уровень, который суммирует все предыдущие преимущества и предлагает четыре категории с дополнительными опциями. Самое привлекательное условие – на этом уровне можно менять бонусы на рубли.

Чем больше клиент пользуется продуктами Сбербанка, тем выше уровень ему присваивается. И тем больше возможностей для накопления появляется.

Это «кешбек» программа? НЕТ!

Несмотря на то, что программу «Спасибо от Сбербанка» кто-то считает разновидностью кешбека – это не совсем так.

В классическом понимании кешбек по банковской карте – это возврат части (как правило от 1% до 10% от суммы) потраченных денег вам на карту.

Например, вы потратили в ресторане 3 000 рублей, а ваш банк установил кешбек по данной категории расходов – 5%. Следовательно, спустя некоторое время вам вернётся на карту 5% от 3 000 рублей, то есть 150 рублей.

Это «бонусы» как в магазинах? Тоже НЕТ!

«Спасибо от Сбербанка» действует не по принципу классического кешбека. Эта программа больше напоминает программы лояльности, которые бывают в продуктовых магазинах. Сначала вы просто делаете покупки, а потом за потраченные деньги вы копите баллы. Затем этими баллами можно списывать часть стоимости последующих покупок (правда, только в магазине этой же сети).

Но и эта схема ещё не совсем относится к программе лояльности от Сбера.

Давайте представим, что существует множество магазинов (продукты, бытовая техника, строительные материалы), которые подключились к программе лояльности одного магазина. Например, По «Выручай-карте» от магазина «Пятёрочка» вы смогли бы накапливать баллы в магазинах «М.Видео», «АШАН», IKEA, «Леруа Мерлен» и прочим. Более того, вы могли бы в этих магазинах потом этой же «Выручай-картой» расплачиваться за покупки.

Вот такой принцип наиболее соответствует бонусной программе «Спасибо».

К бонусной программе «Спасибо» по своей инициативе подключаются различные магазины. За покупки в этих магазинах вам начисляются баллы. Размер начисляемых баллов у каждого магазина разный:

для увеличения нажмите на картинку

Далее, вы можете списать часть суммы последующих покупок в этих магазинах при помощи ранее накопленных бонусов «Спасибо».

Обратите внимание! Перечень партнёров, где можно копить и списывать «Спасибо», постоянно меняется. Посмотреть их список можно в мобильном приложении «СберБанк Онлайн»

Особенности работы программы

Основное назначение программы «Спасибо от Сбербанка» — поощрение клиентов за совершение трат с карты. Так за каждый платеж начисляется до 0,5% бонусами. Кстати,

1 бонус Спасибо = 1 рублю

Если у вас несколько карт Сбербанка, помните, что бонусный счет будет один, соответственно проверять нужно только одни реквизиты.

За совершение покупок в магазинах-партнерах с карт Сбербанка начисляется до 20% бонусов. Накапливание бонусов «Спасибо» происходит при покупке АВИА билетов, входящих в акцию «Путешествие». Также, баллы будут начислены при бронировании билетов на мероприятие в сервисе «Впечатления» и при оплате услуг на АЗС-партнерах.

Кто может участвовать в программе «Спасибо»

Мне предложили стать участником сразу, как только получил первую пластиковую карту Сбербанка и зарегистрировался в Сбербанк-онлайн. Сначала устно сообщили о такой возможности в отделении банка, затем прислали СМСку, после этого было письмо на электронную почту.

В правилах бонусной программы указано, что в ней могут участвовать все владельцы карт Сбера: дебетовых, кредитных и зарплатных. Единственное условие – нужно выразить свое желание, то есть зарегистрироваться. Владельцы карт Momentum (не именных, без указания владельца на лицевой стороне) могут регистрироваться не ранее чем через 5 дней после активации карты.

Счет бонусных баллов привязан к телефону и фамилии владельца карты. Когда у меня появилась сбербанковская кредитка, а потом и золотая дебетовая карта, бонусы Спасибо с каждой из них по-прежнему собирались в одну общую копилку.

Как подключить Спасибо от Сбербанка

Банк предлагает три способа зарегистрироваться в своей бонусной программе:

• В интернет-банке «Сбербанк Онлайн»
• В банкоматах и терминалах Сбербанка
• С помощью Мобильного банка

Рассмотрим каждый вариант более подробно.

Сбербанк Онлайн

Автор этих строк регистрировался именно таким способом. Порядок действий такой:

• Входим в Сбербанк Онлайн (если вы еще не зарегистрированы в этой системе, лучший вариант – посетить ближайшее отделение банка и подписать договор на полнофункциональный доступ).
• В личном меню справа выбираем пункт «Спасибо от Сбербанка».
• Открывается окно с предложением ввести в верхнее поле номер мобильного телефона (на него придет пароль, поэтому девайс должен быть под рукой). В нижнем поле вводим адрес электронной почты (любой – главное, чтобы у вас был доступ к ящику). Подтверждаем согласие с условиями бонусной программы. Читать или нет эти правила – дело каждого, ничего страшного в них нет, хотя написаны сложноватым языком.
• Получаем пароль на телефон – с его помощью можно будет входить в систему в дальнейшем, а также связываться с контакт-центром бонусной программы.
• Участие в программе активировано, можно идти тратить деньги с карты и получать бонусы.
• Для полного счастья настраиваем профиль личного кабинета, нажав на пункт “Профиль” в верхней строке. Впрочем, можно ничего и не настраивать, если планируете входить в интерфейс бонусной программы только через Сбербанк-онлайн.

Терминалы и банкоматы Сбербанка

Здесь процедура регистрации в бонусной программе еще проще.

• Вставляем карту в приемник банкомата или терминала Сбербанка.
• Вводим ПИН-код.
• В открывшемся меню выбираем «Бонусная программа» или «Спасибо от Сбербанка» (интерфейс устройств постоянно меняется).
• Открывается окно с предложением ввести номер мобильного телефона, на который должна прийти СМС с паролем. Вводим 10 цифр (код +7 уже установлен по умолчанию).
• Дожидаемся пароля для связи с контакт-центром. Программа начала действовать.

Подключение к программе Спасибо в отделении банка

Данный способ будет приемлем для граждан, которые не умеют пользоваться терминалами и средствами дистанционного управления счетами – интернет- и мобильным банками. Этот способ позволяет без возникновения лишних проблем и недоразумений зарегистрироваться в программе «Спасибо» от Сбербанка.

Достаточно лишь лично посетить ближайшее отделение Сбербанка, и обратиться к любому консультанту – он сделает все за вас и подробно объяснит клиенту, как правильно пользоваться бонусами, чтобы получать максимальную выгоду.

Воспользоваться услугами профессиональных сотрудников банка стоит и клиентам, которые уже пытались самостоятельно подключиться к услуге, но столкнулись с определенными проблемами. Операторы помогут устранить возникшие трудности и зарегистрируют клиента в программе.

Также подключение возможно при помощи терминала и онлайн-сервисов

Мобильный банк

В этом случае нам понадобится только телефон, даже интернет не нужен, если правила программы вы читали ранее.

• Отправляем СМС с текстом «Спасибо хххх» (хххх – последние четыре цифры номера вашей карты; перед ними необходим пробел) на номер 900.
• Получаем СМС, в котором предлагается согласиться с правилами бонусной программы (чтобы их прочитать, придется заходить на сайт, а значит, нужно подключение к интернету). Также в сообщении приходит код из пяти символов.
• Этот код вставляем в свое сообщение и отправляем на номер 900.
• Получаем еще одно сообщение с паролем для связи с контакт-центром бонусной программы. Всё, регистрация завершена.

Как проверить участие в программе Спасибо?

Когда задача «подключить спасибо от Сбербанка через приложение» выполнена, можно проверить, активна ли система и будут ли начисляться бонусы. Как это сделать? Есть три удобных способа:

• можно проверять чеки при покупке товаров – там должны указываться начисленные бонусы;
• войти в личный кабинет интернет банка и проверить одноименный раздел с бонусами;
• отправить смс-команду на номер 900. Нужно прислать четыре последние цифры карты, а в ответном сообщении банк сообщит о накопленных бонусах.

Как проверить баланс бонусов Спасибо

Проверить количество накопленных бонусов можно проверить множеством способов:

1. Через личный кабинет или мобильное приложение Сбербанк Онлайн (в разделе «Мои финансы и бюджет» — «Бонусы Спасибо»)
2. Через мобильное приложение «Спасибо от Сбербанка»
3. Через контактный центр Сбербанка (для этого позвоните по телефону горячей линии Сбербанка 8 (800) 555-55-50)
4. Через SMS-сообщение (Отправляем СМС на номер 900 с сообщением «Спасибо хххх», где хххх – последние цифры номера карты. В ответ придет сообщение с информацией о количестве накопленных баллов)

За что начисляют баллы, и чему они равны

Если в первые годы действия программы «Спасибо от Сбербанка» в нее заманивали повышенными бонусами на начальной стадии (1,5% в первые три месяца), то сейчас всё просто и строго: любая покупка приносит 0,5% сбербанковских баллов. Закупились в супермаркете на 1000 рублей – получайте 5 баллов на бонусный счет. Один балл равен одному рублю.

Обратите внимание: начисление баллов никак не связано с тем, участвует в программе «Спасибо от Сбербанка» конкретная торговая точка или нет. Бонусы вам начисляет банк.

Расчет баллов ведется за каждые 100 рублей, потраченные с карты. Если вы потратили сумму, не кратную 100 рублям, число бонусов округляется в меньшую сторону. Допустим, вы купили товар за 5330 рублей. 0,5% от этой суммы – 26 рублей 65 копеек. В реальности вы получаете 26 бонусов.

У самых недорогих или бесплатных карт есть ограничение на максимальное количество баллов, начисляемых ежемесячно. Если у вас Visa или MasterCard Momentum, Visa Electron или MasterCard Maestro, самое большее, на что вы можете рассчитывать – 20 000 бонусов Спасибо в месяц. Не волнуйтесь, это хорошая сумма, для их получения нужно потратить 4 миллиона рублей.

Впрочем, в некоторых случаях можно потратить и меньше. Организации-партнеры Сбербанка (среди них представители практически всех сегментов сфер торговли товарами и услугами) часто предлагают повышенные бонусы за покупки – до 50%. Их интерес – тоже повышение лояльности клиентов. Например, в Вологодской области есть региональная сеть АЗС, которая возвращает автовладельцам бонусами Спасибо от 3% до 10% от стоимости купленного топлива. Естественно, на такую заправку хочется заезжать чаще.

На промо-сайте программы Спасибо от Сбербанка представлены все партнеры бонусного проекта Сбера, ниже я расскажу, как среди десятков предложений найти нужное.

Все начисленные баллы отражаются в истории операций бонусной программы. Для того, чтобы увидеть, сколько и за что вам начислили, войдите на сайт программы (например, https://bonus-spasibo.ru/sbrf) и проведите следующие действия:

1 Наведите курсор на пункт меню «Профиль» в верхней части экрана. В выпадающем меню выберите «История операций».

Нажмите для увеличения изображени

2 В открывшемся окне будут отражены все ваши операции в порядке начисления бонусов. Имейте в виду: у разных продавцов бонусы начисляются в разные сроки, так что хронологического порядка в истории операций может и не быть. Например, по акциям от партнеров Сбера баллы Спасибо часто начисляют сразу, а стандартные 0,5% могут идти до бонусного счета несколько суток. На странице истории можно задать нужный временной период, систематизировать покупки по числу бонусов, а также выгрузить статистику в файл .xls (открывается в Excel и других подобных программах).

Уровень №1 — Спасибо

Самый простой уровень, то есть клиент совсем неактивно пользуется картой. Алгоритм начисления бонусов самый медленный, но и условий никаких нет. Клиент получает до 30% баллами за покупки, совершенные у партнеров Сбербанка. Больше никакие начисления не полагаются.

Уровень №2 — Больше Спасибо

30% от партнеров, 0,5% от всех покупок. На него автоматически переводятся более активные участники системы лояльности. Присваивается, если в течение месяца держатель потратил на безналичные покупки больше 5000 рублей. Кроме того, безналичные траты должны превышать в процентом соотношении объем операций обналичивания. То есть всего клиент за месяц совершил расходных транзакций на сумму 30000, на безналичные операции должно уйти как минимум 15001 рубль.

Уровень №3 — Огромное Спасибо

30% от партнеров, 0,5% от всех покупок, плюс открываются 2 категории с повышенными бонусами. Для перехода на этот уровень клиент также должен тратить на безналичные покупки не меньшее 5000 рублей за месяц, должен выполнять условие о том, что минимум 50% от общего оборота приходится на покупки, оплаченные картой. Дополнительное требование — совершение платежей в системе Сбербанк Онлайн.

Какие бонусные категории можно выбрать:

• 3% за покупки техники и электроники;
• 7% — зоомагазины;
• 10% — развлечение, детство, косметика, салоны красоты, кино и театры;
• 20%- оплата услуг транспорта.

Уровень №4 — Больше, чем спасибо

30% от партнеров, 0,5% от всех покупок, плюс открываются 4 категории с повышенными бонусами на выбор. В этом случае объем безналичных трат должен превышать уже больше 85% от общего объема ежемесячных расходов. Кроме того, клиент должен либо открыть новый вклад, либо пополнить действующий на любую сумму.

Уровень клиента пересматривается ежеквартально, в каждом сезоне. Для перехода на следующий уровень клиент должен 3 месяца выполнять условия перехода.

Узнать, какой уровень вы занимаете и как сможете получать бонусы Спасибо, можно в онлайн-банкинге или в мобильном приложении программы. Обратите внимание, что все новые клиенты, подключающиеся к Спасибо, попадают сразу на второй уровень. По итогу квартала/сезона уровень может быть понижен, если клиент не выполняет положенные условия пользования карточкой.

В каких магазинах можно получить баллы?

Качество бонусной программы определяется охватом: чем больше категорий и заведений в ней представлено, тем выгоднее клиентам совершать траты по карте. Изначально партнерами Сбербанка были только крупные сети, но сегодня список пополнился брендовыми магазинами, специализированными заведениями и сервисами.

Магазины-партнеры, которые начисляют бонусы Спасибо Сбербанка

*Представленный перечень — далеко не полный: партнерская сеть постоянно расширяется. Чтобы быть в курсе о последних магазинах и сервисах, присоединившихся к программе лояльности Сбербанка, сверяйтесь с официальным сайтом — spasibosberbank.ru.

Как быстро начисляются баллы Спасибо от Сбербанка?

После покупки или оплаты бонусы перечисляются на счет, но не сразу, а спустя некоторое время. Начисление Бонусов производится в течение 5 пяти рабочих дней с момента совершения Участником Бонусной операции

Сколько баллов на счете?

Проверить, сколько бонусных баллов Спасибо начислено можно следующими способами:

• Через Сбербанк-Онлайн. Вся информация по программе доступна в личном кабинете в разделе «Спасибо от Сбербанка»;
• В банкомате. Проверить наличие баллов можно, кликнув по пункту меню «Бонусная программа» в одном из АТМ;
• СМС. На номер 900 отправьте короткое сообщение с текстом «СПАСИБО ABСD», где ABСD — четыре последние цифры в номере пластика.

Кроме интернет-банкинга, баллы отображаются в мобильном приложении. Раздел называется соответствующе — «Спасибо от Сбербанка».

За что бонусы не дают?

Напомним, что в большинстве случаев бонусы от Сбербанка начисляются: даже если сервис или магазин не входит в партнерскую сеть, на счету после оплаты окажется 0,5% балла. Однако за ряд транзакций по пластику поощрение бонусами не предусмотрено:

• Уплата госпошлин;
• Оплата услуг ЖКХ;
• Оплата связи, интернета, ТВ;
• Вывод наличности с карты;
• Валютно-обменные операции;
• Приобретение драгметаллов;
• Операции с ценными бумагами;

Как и в случае любой другой банковской услуги, программа лояльности Сбербанка не будет работать по карте, замеченной в противоправной деятельности. Не пройдет и накопление бонусов за участие в азартных играх, лотереях.

Как быстро накопить бонусы Cпасибо от Cбербанка?

Самый простой способ накопить и приумножить баллы Спасибо — активно использовать карту Сбербанка с тем, чтобы повышать уровень программы лояльности. Всего предусмотрено четыре ступени (система действует с 2018 года):

• 1-й уровень «Спасибо». Здесь особых условий нет — достаточно тратить по карте любое количество средств, чтобы получать до 20% бонусов внутри партнерской сети;
• 2-й уровень «Большое спасибо». Ежемесячно покупки по карте должны совершаться на сумму от 5 тыс. рублей, при этом от 50 до 84.99% — это безнал. В итоге клиенту становятся доступны бонусы за покупки вне сети партнеров (0,5% балла за трату).
• 3-й уровень «Огромное спасибо». Доля трат по карте от 50% до 84.99% ежемесячно в течение всего расчетного периода. Добавляются новые условия: не совершать платежи в офисах и АТМ Сбербанка, а также совершать платежи онлайн не менее одного раза каждый месяц расчетного периода. Становятся доступны повышенные бонусы.
• 4-й уровень «Больше, чем спасибо». Условия ужесточаются: доля безнала по карте должна составлять от 85% и выше, а вкупе к заданиям из прошлых уровней нужно открыть/пополнить депозит, причем не менее 1 раза в каждый из месяцев Расчетного периода. Доступно максимальное число привилегий (например, обменять баллы на реальные деньги).

Еще один способ заработать экстра-баллы — участвовать в акциях. Партнеры Сбербанка, как и само финучреждение, часто делают спецпредложения: например, по покупкам, приуроченным к праздникам, начисляется больше бонусов, чем обычно.

Когда бонусы сгорают?

Действие программы лояльности не является бессрочным: бонусы Спасибо Сбербанка сгорают:

• при неиспользование карточки. Если на протяжении года держатель не использовал пластик, программа лояльности для него обнуляется.
• после истечения сроков. Накопленные баллы можно использовать в течение трех лет, после чего они аннулируются, если не были потрачены клиентом;
• при выходе из партнерской сети. Если магазин прекращает сотрудничество со Сбербанком, накопленные у этого партнера баллы сгорают.

Кстати, при краже карты, утрате или истечении срока ее действия бонусы не теряются: программа лояльности привязана к картсчету. Поэтому клиенту достаточно обратиться в банк — пластик перевыпустит, и все баллы спасибо останутся при нем.

Сколько бонусов реально получит обычный клиент

Мы разобрались как можно получить Спасибо от Сбербанка, теперь можно заняться и практическими расчетами. Допустим, вы только что оформили обычную дебетовую карту Сбербанка , соответственно, по условиям программы вы сразу попадаете на второй уровень, где можно получать до 30% за покупки у партнеров и 0,5% от всех остальных.

Допустим, наш среднестатистический клиент получает зарплату на карту Сбербанка в размере 30000 рублей. За какие ежемесячные траты он получит баллы Спасибо:

• 15000 простых безналичных покупок, то есть он получит 0,5% от этой суммы — 75 баллов;
• на 1000 рублей он поел в Бургер Кинге и получил за это 110 бонусов;
• 1000 потратил на поход в кино — еще 80 баллов;
• 3000 — расходы на заправке Нефтехимпром — 60 баллов;
• 1000 рублей потратил в Летуаль — 100 баллов.

Итого наш потенциальный клиент Сбербанка за месяц накопит как минимум 425 баллов, и это на втором уровне. Если сделать анализ за год, количество баллов будет приличным — больше 5000. Например, ими можно оплатить какой-то полезный для себя презент в онлайн-маркете Беру или часть стоимости смартфона в Евросети.

Карты с повышенными бонусами

Алгоритм накопления балов зависит и от типа карты, к некоторым Сбербанк подключает дополнительные привилегии. Например, держатели дебетовой Золотой карты Сбера на любом уровне участника получают дополнительно 1% в виде баллов Спасибо за покупки в супермаркетах и 5% за оплату счетов в кафе и ресторанах. А если оформить Карту с большими бонусами , то за покупки в супермаркетах банк будет давать уже 1,5%, а за оплату услуг АЗС и такси Яндекс и Джет — 10%

Так что, получая любую карту, обязательно уточняйте у менеджера, как оформить бонусы Спасибо от Сбербанка. Чем быстрее вы подключитесь к программе, тем больше баллов у вас будет.

Как отключить программу?

Бонус Спасибо подключить гораздо дольше, чем отключить. Процедура деактивации очень простая. Нужно позвонить в колл-центр с просьбой об отключении или написать электронное письмо в техническую службу поддержки. В письме желательно указать причину отказа от услуги.

Процедура отключения – не обязательный этап. Участие в бонусной программе бесплатное, поэтому даже после того, как вы перестаете пользоваться картой, никаких комиссий и штрафных санкций не начисляется.